Главной задачей, которую ставят перед собой предприниматели, является получение прибыли. Это поступление представляет собой элемент от который был получен после производства и реализован как денежные средства предприятия. Прибыль может использоваться разными способами. Далее рассмотрим один из них, позволяющий расширить сферу деятельности организации.

Терминология

Реинвестирование прибыли - это сравнительно дешевый способ финансирования предприятия. Целью проводимых мероприятий по является расширение предпринимательской деятельности. А степень такого развития организации показывает коэффициент реинвестирования. В этом случае очень важно правильное распределение поступлений, в том числе между участниками акционерного общества. Во время процедуры важно учитывать интересы всего общества, конкретных предпринимателей и персонала.

Суть процесса

Реинвестирование - это повторение процедуры инвестирования изначального дохода. Оно совершается с целью получения дополнительных поступлений. Если же объяснять проще, то можно сказать, что реинвестирование - это увеличение вклада за счет денег, считающихся процентами. Они начисляются в период между повторным вложением финансов в развитие предприятия.

Выгода

С точностью можно сказать, что реинвестирование - это выгодная процедура. Ведь, по сути, происходит добавление к имеющимся процентам новых. Часто этот порядок называют "сложный считается добавление к начальному капиталу. Но банки России редко оказывают услуги реинвестирования. Либо они предлагают такие условия, которые делают сделку менее выгодной. А вот в других странах реинвестирование приобрело широкую популярность.

Зависимость доходов

Так на каких условиях должно проводиться реинвестирование, чтобы вкладчик мог извлечь максимальную выгоду? Доходы будут больше, если процедура будет производиться чаще. Реинвестирование процентов, происходящее раз в месяц, можно считать очень выгодным. Наиболее же удачным вариантом является вложение, проводимое каждую неделю.

ПАММ-счета

Об особенностях реинвестирования можно рассказать, воспользовавшись описанием ПАММ-счетов. Этот вид инвестирования более доступен и нуждается в меньшем начальном капитале. Есть и другие положительные стороны. Так, проведение манипуляций с денежным счетом (пополнение и снятие средств) доступно в любой момент. В случае с ПАММ-счетами у управляющего, кроме денег инвестора, находятся его собственные. Реинвестирование - это процедура, которая обязательно происходит в том случае, если депозит находится на фирм. От инвестора требуется лишь пополнять счет и выводить с него средства. Последнее делать вовсе не обязательно - можно оставить деньги. Тогда они станут частью вклада. Но для надежности стоит переводить части прибыли на разные счета. Можно провести несложный расчет. Если при вложении десяти тысяч долларов прибыль составит четыре процента, то после следующего реинвестирования процент будет высчитываться от новой суммы, то есть от десяти тысяч четырехсот долларов.

Правила

Процентная прибыль будет начисляться в течение того времени, пока производятся реинвестиции. Степень доходности данной процедуры определяется суммой вклада и ее продолжительностью. Обычное инвестирование повышает начальный капитал, тогда как реинвестирование влияет на размер получаемой прибыли. Важно не торопиться снимать проценты дохода. Целесообразно повторно направлять их в реинвестирование.

Правда ли, что реинвестирование капитала - это финансовая панацея?

Каждый инвестор должен решить самостоятельно, стоит ли ему обращаться к такому распределению средств как к основному Ведь, выбирая такой способ заработка, важно иметь способность чувствовать рынок, отличаться быстротой реакции на любые изменения в его пределах, не бояться риска. Если сравнивать капитализацию с получением дохода от акций, то можно сказать, что реинвестирование - это менее рискованный способ. Но даже этот метод подвергается угрозе со стороны инфляции.

Заключительная часть

Распределением чистой прибыли занимаются предприятия. Если обратиться к закону, станет понятно, что распределяемая часть уходит в федеральный бюджет или в бюджет другого субъекта нашей страны, представляя собой налоговые либо иные обязательные выплаты. Можно сказать, что та часть прибыли предприятия, которая была получена за счет реинвестирования, является внутренним для организации. Доход, полученный таким образом, защищает бюджет фирмы от дополнительных расходов. Если организация занимается реинвестированием, то число акционеров данного предприятия остается неизменным.

Приветствую вас, уважаемые читатели и подписчики! Существует старинная притча о том, как изобретатель игры в шахматы Сесса показал своё творение правителю. Тот остался под огромным впечатлением и спросил, какую награду хотел бы получить Сесса.

Мудрец скромно ответил, что многого ему не надо: 1 зерно пшеницы на первую клетку шахматной доски, 2 зерна на вторую, четыре на третью и так далее. Правитель расхохотался и сказал: «Будь по-твоему!».

Как потом оказалось, во всём мире не хватило бы зерна для выполнения этой просьбы. Никакого чуда здесь нет, а в бизнесе это явление известно как реинвестирование.

Глоссарий определяет реинвестирование как «дополнительное вложение собственного или иностранного капитала в экономику в форме наращивания ранее вложенных инвестиций за счёт полученных от них доходов или прибыли».

Говоря простыми словами, реинвестирование это инвестирование прибыли, полученной от ранее сделанных инвестиций, причем прибыль может иметь самое разное происхождение.

Например, Роберт Кийосаки в своих не раз приводил пример реинвестирования в объекты недвижимости.

Предположим, собственник недвижимости сдаёт её в аренду. Вполне возможно (и даже, скорее всего) арендных платежей не хватит для того, чтобы приобрести в кредит ещё один объект.

Но что мешает сдать в аренду и его тоже? Более того, при благоприятной рыночной конъюнктуре кредит под залог уже имеющейся недвижимости можно взять на значительно более выгодных условиях. При наличии хорошо продуманной стратегии суммарный денежный поток может нарастать с каждым новым объектом.

Однако, не стоит забывать, что вложение средств в недвижимость выгодно на растущем рынке, тогда как на падающем .

Кстати еще один интересный пример работы сложного процента можно найти в статье « ».

Богатенький Буратино

Обратимся теперь к более близкому для нас примеру с банковскими вкладами. Существует два вида процента по вкладу: простой и сложный.

Простой процент начисляется в конце года. Если, к примеру, сумма вклада составляет 10 тысяч рублей, а ставка по вкладу равна 10%, то в конце года будет начислено 1000 рублей и общая сумма станет равна 11000 рублей.

Сложный же процент начисляется ежемесячно, еженедельно и даже ежедневно. При этом годовая ставка делится на число периодов капитализации или реинвестирования, а при каждой очередной капитализации имеющаяся на этот момент сумма увеличивается согласно полученному значению.

В нашем примере вместо 11000 рублей получим 11052. Разница не очевидна? Тогда посмотрим, что у нас будет через 5 лет. В случае простого процента начальные 10 тысяч рублей превратятся в 16105 рублей. А в случае сложного – в 16486 рублей.

Поскольку реинвестирование приводит к росту прибыли по закону геометрической прогрессии, чем выше доходность инвестиции, тем больше будет преимущество реинвестирования прибыли перед её снятием.

Наглядно это преимущество проявляется, например, в розничной торговле популярным товаром на лотках и в мобильных павильонах. Устойчивый спрос, высокие торговые наценки и минимальные затраты на торговое место позволяют быстро «разогнать» оборотный капитал.

Классический пример получения «процента на процент» – торговля на рынке форекс. Предположим, доходность торговли равна 10% в месяц, из которых половина выводится, а вторая половина продолжает работать на счету дальше. Посмотрим годовую динамику роста депозита:

Если за первый месяц прибыль составила 50$, то за последний – 85.5%. Это и есть иллюстрация того, как реинвестирование позволяет увеличивать заработок. Оборотная сторона медали в том, что на высокорисковых рынках в такой же степени возрастает и возможный убыток. Следовательно, нужна золотая середина между полным выводом прибыли и её полным реинвестированием.

В акционерных обществах распространена практика, при которой прибыль по итогам года направляется не на выплату дивидендов, а на реинвестирование. Это обычно аргументируется необходимостью дополнительного финансирования программы развития компании, не прибегая к внешним займам.

В финансовом секторе такие меры часто являются вынужденными, обеспечивая соблюдение нормативов по достаточности собственных средств.

Послесловие

Известный принцип , пожалуй, наиболее полно раскрывается при инвестировании. Конечно, здорово, когда капитал прирастает, как снежный ком. Но, увы, так бывает не всегда. И очень грустно, когда с трудом построенная крепость рушится в одночасье.

Вот почему часть прибыли всегда нужно вкладывать в новые активы. А как это правильно делать, читайте в следующих статьях. Подписывайтесь на обновления и до встречи!

Проведение любых финансовых вложений предполагает получение дохода. Желательно, чтобы его размер был побольше. Реинвестирование капитала – один из путей его приумножения – рискованный, но одновременно с этим, результативный. Что дают реинвестиции? Они способствуют достижению настоящей финансовой независимости. Разберемся, как это работает.

Факторы и направления реинвестирования

Реинвестирование капитала – это когда частное или юридическое лицо повторно инвестирует в какой-либо финансовый инструмент доход, дивиденды или проценты, которые принесло вложение в тот или иной актив. Такую бизнес-стратегию применяют для того, чтобы превратить прибыль от инвестиции в еще больший доход.

Размер заработанного от реинвестирования зависит от двух основных факторов:

1. объема «повторного» вложения, или иначе говоря, от того, вся ли прибыль повторно вкладывается, или же в какой-либо финансовый инструмент инвестируется только ее часть;
2. насколько часто повторное вложение происходит.

Заработанное можно направлять:

• в тот же финансовый инструмент ( той же компании, уже существующий депозит). Собственно говоря, реинвестирование считается одним из самых простых и доступных способов увеличить вложения и свою долю в каком-либо бизнесе. Кстати, многие банки предоставляют клиентам возможность реинвестировать полученный с депозита процент. Благодаря этому вместе с вкладом можно увеличивать и прибыль, ведь при начислении процента учитывается добавленная реинвестированная сумма;
• с помощью реинвестирования также реально расширять свой личный инвестиционный портфель. Для этого нужно произвести , разместить заработанное в другие активы (например, приобрести государственные облигации на капиталы, которые принесли активы частной корпорации).

Финансовое и реальное реинвестирование

Реинвестирование делится на несколько видов:

• Финансовое. Это, когда капитал, полученный от инвестиции, вкладывается в инструменты, которые не привязаны к конкретному бизнесу, генерирующему прибыль. Речь об , ПАММ-счетах, валютах, и сырье (нефть). Например, реинвестировать могут для того, чтобы получать стабильный доход. Но чаще валюту и сырье покупают с целью подзаработать на их краткосрочном росте.
• Реальные реинвестиции. Заработанные средства вкладываются в какой-нибудь серьезный бизнес, способный генерировать стабильную прибыль и приносить постоянные дивиденды. Инвестор, к примеру, покупает долю в крупной корпорации, открывает или пополняет долгосрочный депозит, приобретает какое-нибудь недвижимое имущество, землю, чтобы сдавать их в аренду.

Пример реинвестирования

Чтобы лучше понять, насколько реинвестирование выгодно, приведем простой пример:

1. Частное или юридическое лицо покупает ценные бумаги какой-либо компании, чья стоимость равна 10% ее общей рыночной капитализации, и через год получает доход, равный 2% этой капитализации.
2. Затем сразу покупаются на эти 2% дополнительные акции той же самой фирмы. Таким образом, у реинвестора оказывается уже 12% рыночной стоимости этого бизнеса.
3. Через год его дивиденд уже станет равняться не 2%, а 2,4% стоимости бизнеса. А в целом у этого инвестора уже будет 14,2% акций фирмы.
4. Если он и их инвестирует в ценные бумаги того же бизнеса, то еще год спустя дивиденд с 2,4% увеличится до почти 2,9%.
5. Если инвестор снова прикупит на них акции этой компании, то у него их будет уже 17,1%! Таким образом, за каких-то 3 года можно увеличить свою долю в бизнесе на более чем 70% ((17,1-10)/10)! Так работают сложные проценты: полученная прибыль приплюсовывается к первоначальной сумме и начинает принимать участие в создании нового дохода.

А вот если бы инвестор просто довольствовался инвестицией, то получил бы примерно 30% своего первоначального вклада, то есть более, чем вдвое меньше.

Увеличиваем прибыль – важные замечания насчет реинвестирования

Чтобы увеличить прибыль с помощью этой стратегии:

• вовсе необязательно вкладывать всю сумму заработанного. К примеру, Уоррен Баффетт, известный финансист и один из богатейших людей планеты, чье состояние на начало 2018 г. превысило 100 миллиардов долларов, считает, что реинвестиции размером 50% от доходов вполне достаточны для очень быстрого наращивания последующих поступлений;
• большинство успешных инвесторов реинвестируют прибыли раз в месяц. Это очень выгодно, ведь примеру, если месячный заработок равняется 10% от вложенного, то уже через какой-то год общая заработанная сумма от реинвестирования в более чем 3,5 раза превысит первоначальное вложение. Если же реинвестировать только раз в год, то общая сумма увеличится лишь вдвое.

Небольшое, но удачное вложение даже незначительной суммы может послужить стартом к наращиванию капитала. Реинвестирование полученного дохода позволит постепенно увеличить финансовые . Если постоянно изучать ситуацию на рынке, а не «плыть по течению», через некоторое время отдача вложенного капитала станет ощутимой.

Получение дополнительного дохода без значительных трудовых затрат – задача, на решение которой нацелено реинвестирование. Этот процесс предполагает осуществление выгодных вложений средств в финансовые инструменты повторно или вдобавок к уже имеющемуся инвестиционному портфелю. Объекты реинвестирования могут быть каждый раз разными.

Что такое реинвестирование

Под реинвестированием понимается повторное вложение ресурсов, которые были получены по итогам уже завершенных инвестиционных проектов. Главная цель этих мероприятий – извлечение прибыли в кратко- и долгосрочной перспективе. Реинвестиции могут подразделяться на:

1. Реальные и финансовые.
2. Полные и частичные.

СПРАВОЧНО! Полное от частичного реинвестирования отличается объемом повторных вложений. Если вся полученная от проекта прибыль заново направляется в оборот, то это будет полная реинвестиция, если часть полученных ресурсов остается у инвестора для текущих трат, а остаток переводится в инвестиции, то это частичное реинвестирование.

Под реальными инвестициями понимают вложение денег в создание активов, участвующих в операционной деятельности предприятий. Они могут выступать в форме:

• замены при обновлении устаревшего и вышедшего из строя оборудования;
• рационализации при модернизационных мероприятиях, затрагивающих производственный цикл, оборудование и технологии;
• производственного расширения – этот формат осуществляется в качестве постепенных вливаний ресурсов для наращивания объемов выпуска продукции;
• диверсификации – она необходима для расширения ассортиментного ряда и увеличения рынков сбыта;
• недоходного реинвестирования, когда вложения реализуются в экологические проекты или направлены на обеспечение безопасности по предписаниям контролирующих органов.

Финансовое реинвестирование направлено на эксплуатацию ряда финансовых инструментов: депозиты в банковских учреждениях, Форекс, торговля ценными бумагами. Такие вклады могут быть долгосрочными или носить спекулятивную составляющую.

Разновидностью финансового реинвестирования являются сложные проценты (реинвестирование процентов).

Суть этого способа заработка в постоянном увеличении суммы инвестиций, на которые начисляются доходные проценты. Наращивание инвестиционного ресурса происходит за счет причисления заработанных процентов за предыдущий период к основному «телу» вклада. Яркий пример – банковские депозиты с капитализацией процентов.

Вложения на фондовых рынках можно осуществлять через ПАММ-счета. Средства со счета передаются трейдерам на условиях доверительного управления. Особенность этого вида реинвестирования – доступный начальный уровень вложений, лояльные условия пополнения средств и их вывода. Дополнительный плюс – наличие мотивационного фактора для трейдеров, которые получают процент от прибыли по инвестиционным проектам своих клиентов.

Регулярная прибыль может быть получена от таких форм реинвестирования:

• открытие депозитных вкладов в банках;
• купля-продажа валюты;
• вложения в недвижимость;
• ценные бумаги;
• инвестиции в дорогостоящие предметы искусства и драгоценные металлы;
• формы доверительного управления.

ВАЖНО! Для достижения успеха надо не изымать всю прибыль из инвестиционного оборота, а хотя бы часть ее пускать в новый инвестиционный портфель.

Следующая разновидность вложения средств – реинвестирование дивидендов. В этом случае вложения ресурсов не имеют признаков диверсификации, все средства направляются на один проект. Схема действий такая:

• приобретаются акции одного предприятия;
• получение первой суммы дивидендов (прибыли от купленных акций);
• на вырученные деньги покупается еще один пакет акций этого же предприятия.

Плюсом такого метода является возможность регулярного получения пассивного дохода, наращивая объемы инвестирования без дополнительных затрат со стороны инвестора. В долгосрочной перспективе объем дивидендов становится значительным, вес голоса в Совете директоров возрастает в разы. Главный минус – риски, связанные с отсутствием диверсификации инвестиционного портфеля. Вкладывая повторно средства в одно и то же предприятие, можно оказаться без дивидендов и своих сложений, если проект потерпит крах.

Ставки, коэффициент, формула

Процесс реинвестирования связан с такими ключевыми понятиями:

1. Ставка реинвестирования. Показывает значение процента, которое будет применяться к объему вложенных средств при расчете дохода. Чем выше ставка, тем больше прибыль инвестора.
2. Коэффициент реинвестирования. Отражает долю чистой прибыли, которая была направлена в новый инвестиционный виток после получения дивидендов. Показатель вычисляется путем деления значения реинвестированных средств на сумму чистой прибыли.

При реинвестировании процентов используется термин сложных процентов. Расчеты таких процентных ставок ведутся по формуле:

SUM = X * (1 + %) n , где:

• SUM – итоговая сумма вычислений;
• X – сумма инвестиций начальная;
• % — значение процентной ставки по выбранной депозитной программе, исчисляемое в годовых процентах;
• n – число лет в периоде (или месяцев, кварталов, недель, лет).

Формула для определения показателя ставки по процентным вкладам с капитализацией выглядит так:

Ставка = p * d / y , где:

• p – ставка по процентам вклада, исчисляемая как годовой процент/100;
• d – период, по результатам которого начинается капитализация средств, выражаемый в целях днях;
• y – календарный год, представленный в днях (365 или 366 дней).

Пример расчета сложных процентов

При вложении средств на депозит со сложным процентом в сумме 78 000 рублей под годовой процент 7% будут такие итоговые показатели доходности:

1. По окончании 1 года на счете вклада будет сумма 83 460 руб. (78 000+78 000*7%). Прибыль составит 5 460 руб. (83 460-78 000).
2. Если средства реинвестировать еще на один год, то по итогам второго года на счете будет накоплена сумма 89 302,20 руб. (83 460+83 460*7%). Прибыль за год составит 5 842,20 руб. (89 302,20-83 460).
3. Если продолжить реинвестировать средства, то по результатам третьего года сумма на счете составит 95 553,35 руб. (89 302,20+89 302,20*7%). Прибыль за третий год равна 6251,15 руб. (95 553,35-89 302,20).

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! При реализации мероприятий по реинвестированию необходимо анализировать значение нормы реинвестирования.

Норма реинвестирования отражает планку, в пределах которой можно продолжать эффективно вкладывать средства по второму кругу. Она характеризует рентабельность проекта.

При реинвестировании прибыли юридическими лицами в собственные предприятия коэффициент реинвестирования помогает оценить степень рентабельности проекта и эффективность действующей политики распределения ресурсов. При высоком показателе коэффициента говорят о значительном возврате прибыли в активы предприятия в форме реинвестиций для обновления оборудования, модернизации производства и повышения производительности технологий и наращивания интенсивности сбытовой деятельности.

ВАЖНО! Реинвестировать прибыль в предприятие необходимо с целью укрепления рыночных позиций и роста уровня сбыта. При преследовании иных целей в итоге будет получено снижение общей рентабельности.

Формула для вычисления коэффициента реинвестирования:

Коэф-нт = (Резервный капитал на конец года + Нераспределенная прибыль или непокрытый убыток на конец года – Резервный капитал на начало года – Нераспределенная прибыль или непокрытый убыток на начало года) / Прибыль (чистая) или убыток * 100%

При получении значения коэффициента ниже нуля можно говорить о серьезных финансовых проблемах предприятия и неэффективности инвестиционного проекта. Показатель, равный нулю, свидетельствует о том, что реинвестирования не происходит, вся прибыль направляется на выплату дивидендов. При желании изменить ситуацию необходимо пересмотреть дивидендную политику организации.

Если коэффициент по результатам вычислений оказался близким к 100%, то большая часть получаемой прибыли пускается в оборот путем реинвестирования. В динамике стабильное увеличение коэффициента реинвестирования свидетельствует о том, что инвесторы и учредители предприятия считают этот проект интересным и перспективным.

Каждый человек мечтает получать доход от своей финансовой деятельности. И чем он выше, тем лучше. Но для того чтобы повысить свой доход нужно: а) либо увеличивать капитал, б) либо увеличить доходность своих вложений. И чтобы добраться до заветной суммы, позволяющей жить полной жизнью, не думая о финансовых проблемах нужно приложить много усилий.

Для того, чтобы достичь финансовых целей быстрее есть много вариантов. Один из них — это реинвестирование капитала.

В чем принцип реинвестирования?

Допустим вы купили акции некой компании на сумму в 1 миллион рублей. Через год вам выплачиваются дивиденды по этим акциям на сумму 100 000 рублей.

Что вы сможете с ними сделать? Варианта всего 2: или потратить в свое удовольствие, или на полученную прибыль дополнительно купить еще акций.

Во втором варианте мы совершили реинвестирование прибыли. Т.е. заставили прибыль работать и приносить еще новый доход.

Под реинвестированием понимается повторное вложение средств, полученных в качестве прибыли от первичного размещения капитала.

Реинвестирование может быть полным (когда вкладывается вся прибыль), либо частичным (часть прибыли инвестор тратит на собственные нужды).

Что дают реинвестиции?

Реинвестирование процентов, позволяют добиться более высоких показателей прибыли. Здесь в дело вступает , когда полученная прибыль начинает тоже работать и приносить новую прибыль, которая в свою очередь также тает определенный доход.

Решающими факторами, являются два параметра:

1. процентная ставка, по которой формируется прибыль
2. время, в течении которого работают деньги.

Пример реинвестирования процентов прибыли

1. У вас есть 1 миллион рублей. Вы отдали эти деньги в доверительное управление. Средняя доходность составляет 20% годовых. Т.е. каждый год вы получаете 200 000 рублей в виде прибыли и тратите их в свое удовольствие. Таким образом за 5 лет ваш доход составит 1 000 000 рублей или 100% прибыли.
2. Все тоже самое, только каждый год всю полученную прибыль вы оставляете в управление для получения дополнительной прибыли.

В итоге мы получаем следующую. картину:

Уже на второй год мы получили прибыли больше, чем вы первом случае. А к итогу последнего 5-го года, получаемая прибыль более чем в 2 раза превысила доход, получаемый без реинвестирования капитала.

Итог: с учетом реинвестирования процентов конечная прибыль составила более 1,5 миллиона (против 1 млн. в первом случае) или 150% прибыли.

Разница в доходности более 50% между этими двумя вариантами. Причем, если и дальше оставить деньги под эти же условия, то вас ждет еще более значительное увеличение доходности.

Реинвестирование прибыли еще называют капитализация процентов. Этот термин широко используется в банковских вкладах. Наверное вы слышали такие понятия как простые и сложные проценты, эффективная процентная ставка. Это как раз про реинвестиции прибыли. Для того, чтобы точно рассчитать доход, который получиться в результате реинвестиций — существует

Реинвестирование дохода является одним из самых простых, и в тоже время самых эффективных способов увеличения капитала. Все успешные инвесторы применяют данный метод. В основе его заложено правило «Деньги должны работать». И чем больше денег будет работать на вас, тем более высокий доход вы будете получать.